Kaló Ádám Miklós független pénzügyi tanácsadó (a továbbiakban: Tanácsadó, MNB azonosító: 44318695) a közvetítői tevékenységének keretében lehetőséget biztosít Címközvetítők igénybevételére az ügyfélszerzés során.
A Címközvetítők sem közvetítő regisztrációval, sem a vonatkozó törvényi előírásoknak megfelelő pénzügyi szakképzettséggel nem kell, hogy rendelkezzenek. Részvételük kizárólag adat- és információszolgáltatásra, valamint tájékoztatásra korlátozódik — lehetséges ügyfelekről a Tanácsadó számára, illetve lehetséges ügyfelek számára a Tanácsadóról. Aktív (pénzügyi szerződés megkötését közvetlen módon elősegítő) közreműködés a közvetítői tevékenységben szigorúan tilos.
A partner programban kizárólag az alábbi feltételeket teljesítő vállalkozások vehetnek részt:
A Címközvetítők nyilvántartását Kaló Ádám Miklós kezeli. A nyilvántartásba vételhez az alábbi lépések szükségesek:
A Partner köteles az adataiban bekövetkezett változásokról 2 munkanapon belül értesíteni a Tanácsadót a partner portálon vagy emailben.
A Címközvetítő az általa toborzott lehetséges ügyfelek adatait a partner portálon keresztül adja át a Tanácsadónak (lead beküldés). Nem adható át olyan ügyfél adata, aki:
A Címközvetítő tevékenysége kizárólag adat- és információszolgáltatásra korlátozódik. Tilos a Partnernek pénzügyi termékeket ajánlani, szerződéseket közvetíteni, vagy bármilyen aktív pénzügyi közvetítői tevékenységet végezni.
Egy Címközvetítő kizárólag Kaló Ádám Miklóssal állhat ilyen jogviszonyban. Más pénzügyi tanácsadóval vagy közvetítővel egyidejűleg nem folytathat Címközvetítői tevékenységet.
A Címközvetítő tevékenysége kizárólag adat- és információszolgáltatásra korlátozódik, így sikerdíj megállapítása kizárólag szerzési jutalék terhére történhet — állományápolás után sikerdíj nem jár.
Számlázás: A Partner a sikerdíjról saját maga állít ki számlát a Tanácsadó nevére. A Tanácsadó nem alkalmaz fordított számlázást. A számla kiállításának határideje minden hónap 5. napja, az előző havi elszámolás alapján.
Minimális kifizetési összeg: Amennyiben a felhalmozott sikerdíj nem éri el az 5.000 Ft-ot, az adott hónapban kifizetés nem történik. Az összeg mindaddig visszatartásra kerül, amíg az utolsó elszámolás óta felhalmozott sikerdíj el nem éri az 5.000 Ft-ot.
Kifizetés: A sikerdíj a benyújtott számla alapján, bankszámlára utalással kerül kifizetésre, a számla kézhezvételétől számított 15 munkanapon belül.
Amennyiben a Tanácsadónak a pénzintézet vagy biztosító a korábban kifizetett jutalékot visszaírja (sztornó), és az érintett ügylet a kifizetéstől számított 1 éven belül szűnik meg vagy módosul, a visszaírt jutalékkal arányos összeg a Partner sikerdíjából is levonásra kerül.
A jutalék-visszaírás arányos részét a Partner köteles visszafizetni a Tanácsadónak, amennyiben azt már kifizették. A visszafizetés határideje az értesítéstől számított 15 munkanap.
Az 1 éven túli visszaírás a Partnert nem terheli.
A Partner köteles biztosítani, hogy az általa beküldött ügyfelek személyes adataikat önkéntesen, tájékozottan adják meg, és hozzájárulnak azok kezeléséhez pénzügyi tanácsadás céljából (GDPR 6. cikk a) pont).
A Partner az ügyféladatokat kizárólag a Tanácsadóhoz való irányítás céljából használhatja fel, azokat nem tárolhatja, nem továbbíthatja harmadik félnek, és más célra nem használhatja.
Az adatkezelésre a Tanácsadó hatályos adatkezelési tájékoztatója irányadó.
A felek kötelezik magukat, hogy az együttműködés során tudomásukra jutott üzleti információkat, ügyféladatokat, díjakat és feltételeket bizalmasan kezelik, és azokat harmadik félnek nem adják ki — sem a jogviszony fennállása alatt, sem annak megszűnése után.
Az együttműködési jogviszony megszüntethető:
A Partner a felmondási idő alatt megilleti a keletkezett sikerdíja. A felmondási idő lejártát követően az újonnan beküldött leadek után sikerdíj nem jár — a beküldés előtt keletkezett, de még ki nem fizetett sikerdíj a Partner részére kerül kifizetésre az elszámolási rend szerint.
A jogviszony megszűnése esetén a Partner köteles haladéktalanul abbahagyni minden, a Tanácsadóval kapcsolatos ajánlói tevékenységet, és a Tanácsadó neve alatt semmilyen ígéretet nem tehet ügyfeleknek.
A Partner teljes felelősséggel tartozik az általa megadott adatok valódiságáért és az ügyfelek GDPR-hozzájárulásának megszerzéséért. Amennyiben a Partner jogosulatlan pénzügyi közvetítői tevékenységet folytat, az ebből eredő jogkövetkezmények (hatósági szankciók, kártérítési igények) kizárólag a Partnert terhelik.
A Tanácsadó nem vállal felelősséget azért, hogy a Partner által beküldött leadből ügyletkötés keletkezik — a sikerdíj kizárólag ténylegesen lezárt ügylet esetén jár.
Jelen feltételek nem minősülnek munkaszerződésnek vagy megbízási szerződésnek a Ptk. értelmében — kivéve az aláírt Együttműködési Megállapodást, amely önálló megbízási jogviszonyt keletkeztet.
A Tanácsadó a feltételeket egyoldalúan módosíthatja, melyről a Partnereket emailben értesíti, legalább 15 nappal a módosítás hatálybalépése előtt. Ha a Partner a módosítást nem fogadja el, jogosult a jogviszonyt 30 napos felmondással megszüntetni.
A jelen feltételekben nem szabályozott kérdésekben a Ptk. és a vonatkozó magyar jogszabályok az irányadók. A felek esetleges vitájukat elsősorban tárgyalásos úton rendezik.